Liquiditeit – is er genoeg cash volgende maand

Nooit nog rekening onder nul.

__________

PROJECT

Financiële range

KPQ

Hoe zorg ik er voor dat we telkens genoeg cash hebben?

BUDGET

3 dagen

DATABRONNEN

Dynamics Business Central, Bouwsoft, Excel

Liquiditeit is een belangrijk punt op de agenda van ondernemers, eerst was er corona, nu hebben we problemen met inflatie. U slaapt gewoon beter als uw bedrijf over voldoende liquiditeit beschikt.

“De meeste ondernemers maken de fout zich alleen op hun product te richten. Doe dat niet. Uw bankier is niet geïnteresseerd in uw product. Hij is geïnteresseerd in uw financiën, dus u zou dat ook moeten doen.” Gerald Hörhan

DASHBOARD OPENEN

1. Open het dashboard één keer per week

Dit dashboard bestaat uit een opeenvolging van rapporten, de gebruiker doorloopt ze in chronologische wijze. We starten onze analyse op de “Financial Range” pagina. De financial range is een KPI die aangeeft hoeveel maanden je zou kunnen overleven indien de sales morgen naar 0 terugvalt (denk aan corona).

De KPI is een belangrijke indicator voor de cashpositie en de financiële gezondheid van de onderneming. We stellen vast dat we 4.5 maanden kunnen overleven (zie tacho). We willen dit graag opdrijven naar 6 maand, om zo beter te slapen.

2. Winstoverzicht

Het doel is om de cashpositie te verhogen en de KPI op te trekken naar 6 maanden. Hiervoor dienen we de winst te verhogen tot 20% van de omzet. We gaan ervan uit dat de sales niet kunnen worden opgedreven op korte termijn. We zullen dus moeten de kosten verlagen. Het dashboard toont een dynamisch stappenplan met uw eigen data.

3. Strategisch plan

De strategie bestaat dus uit het controleren van de kosten. We hebben een maandelijkse winst van 13K nodig om onze cashpositie aan te vullen. Hiervoor zullen we 10K per maand moeten besparen zoals aangegeven linksonder. Aan de rechterzijde van het dashboard zie je de prognoses voor de winst en de kosten.

4. Inkijk in de kostenverdeling, waar besparen?

Centraal zien we de huidige stand van de kosten alsook de gewenste situatie. De kosten zullen maandelijks met € 9810 moeten verminderen. Onderaan zien we de evolutie en de verdeling van de kosten doorheen de tijd.

Rechts zien we in detail waar er moet bespaard worden alsook waar er eventueel meer kosten kunnen worden gemaakt. Hiermee gaat de ondernemer aan de slag om zijn cashpositie te verbeteren.