Hoe dit dashboard u als bedrijfseigenaar kan helpen om liquiditeitsrisico's voor te blijven in tijden van Coronavirus.
LIQUIDITEITSCRISIS
In Zwitserland kondigde de Federale Raad vorige week hun nieuwe stimuleringsprogramma aan om kleine- en middelgrote ondernemingen (KMO's) te helpen. Deze bedrijven kunnen nu een overbruggingslening aannemen met een garantie van 100% van de federale overheid en een 0,00% (!) rente voor bedragen tot CHF 0,5 miljoen terugbetaalbaar in 5 jaar. De door de staat gesteunde leningen werden beschikbaar op donderdag. Tegen het middaguur ontving Credit Suisse al 2.700 aanvragen en had het een half miljard frank uitbetaald. Terwijl UBS zei dat het al 3.000 aanvragen had.
In Frankrijk zei minister van Financiën Bruno Le Maire dat de regering 45 miljard euro zal mobiliseren als eerste onmiddellijke economische steun aan bedrijven. Le Maire zei ook tegen de Franse RTL-radio: "We willen geen faillissementen." Ondertussen Duitse minister van Economie, Peter Altmaier zei: "Vergis je niet, we zijn vastbesloten om onze bedrijven en banen te beschermen." Na de aankondiging van nog eens 50 miljard euro programma om kleine bedrijven en zelfstandigen te helpen die door de coronavirus crisis met een faillissement worden bedreigd (link).
Overal in Europa hebben bedrijven moeite om hun activiteiten voort te zetten en overheden moeten ingrijpen met ongekende maatregelen om de economie liquiditeit te verschaffen.
Laat nooit een goede crisis verloren gaan.
Winston Churchill
WEES VOORBEREID
Volgens een studie gepubliceerd in 2016 door JP Morgan, houdt de doorsnee KMO voor 27 dagen aan cash buffer.
Veel kleine bedrijven hebben mogelijk niet genoeg geld om hun activiteiten voort te zetten in het licht van een maand lang verlies van kasinstroom als gevolg van een economische neergang of andere negatieve schok.
JP Morgan
En dat is precies wat er vandaag gebeurt.
Het afgelopen jaar hebben we hier bij Power Partners een financieel dashboard gebruikt om onze belangrijkste liquiditeitsindicatoren bij te houden. We hebben het dashboard in eigen beheer gebouwd met Microsoft Power BI. Elke maand slaan we ons nieuwe financiële overzicht op in een sharepoint-map en wordt het dashboard automatisch bijgewerkt. Dit betekent dat alle gegevens up-to-date zijn en dat de rapporten interactief zijn. Wij denken dat dat het mooie van dit dashboard is. Bovendien hebben we een e-mailwaarschuwing ingesteld op onze belangrijkste KPI's, dus wanneer een doel wordt bereikt, ontvangt het management een e-mailupdate.
FINANCIEEL BEREIK
De belangrijkste component in dit dashboard is het financiële bereik van het bedrijf. Aanvankelijk beschreven door Stefan Merath in zijn financiële e-book. Voor de Duitstaligen, ga het document lezen, het is goed. Ik zal het hier in het kort uitleggen. In wezen beantwoordt het financiële bereik de vraag: als uw omzet morgen daalt tot 0, hoe lang kan uw bedrijf dan overleven?
Financiële marge = Gemiddelde vaste kosten / Liquide activa
Het financiële bereik heeft betrekking op uw winst, net als ademhaling heeft betrekking op eten. U ergens gaan zonder winst te maken, echter, als uw financiële bereik is 0 dagen, bent u afgesneden van de lucht en je sterft, zelfs als je anders winstgevend. Uw doel moet zijn om een financieel bereik van ten minste 6 maanden (zie meter). Dit dashboard (5 rapporten, link hieronder) toont uw huidige financiële bereik, en het geeft de vereiste kostenbesparingen om het doel van 6 maanden te bereiken. Het bereiken van dit doel zal u helpen een goede nachtrust in tijden als deze. 🙂
Als uw omzet morgen daalt tot 0, hoe lang kan uw bedrijf overleven?
